Zabezpieczone inwestycje w rozwój polskich firm.
Fundusz oferujący dostęp do obligacji prywatnych z przewidywalną stopą zwrotu i kontrolą ryzyka.
O Funduszu
Private debt to finansowanie firm poza sektorem bankowym – przez fundusze.
Dla inwestora to stabilna forma inwestycji oparta na realnych aktywach, z mniejszą zmiennością niż rynek akcji.
Dywersyfikacja ryzyka
Inwestycja pośrednia w wielu emitentów
Atrakcyjna powtarzalność
Stopy zwrotu dopasowane do poziomu ryzyka
Zabezpieczenia
Dług uprzywilejowany względem udziałowców
Doświadczony zespół
Profesjonalne zarządzanie i selekcja emitentów
Elastyczność
Możliwość wcześniejszego wyjścia z inwestycji
Dlaczego dziś?
Kontekst rynkowy sprzyja alternatywnym źródłom finansowania.
Wysokie stopy procentowe i ograniczenia w kredytowaniu sprawiają, że przedsiębiorstwa szukają bardziej elastycznych form finansowania, a inwestorzy – przewidywalnych, dobrze zabezpieczonych stóp zwrotu. Private debt wypełnia tę lukę, oferując stabilność i realne powiązanie z gospodarką.
Dla kogo jest ten fundusz?
Tych, którzy szukają ekspozycji na realną gospodarkę
Osób budujących portfel o niskiej zmienności
Inwestorów oczekujących przewidywanych dochodów
Inwestorów chcących unikać spekulacji i ryzykownych rynków
Jak działa fundusz?
Mount Private Debt inwestuje w obligacje prywatne emitowane przez polskie firmy, z naciskiem na selekcję, zabezpieczenia i kontrolę ryzyka.
Założenia inwestycyjne:
Selekcja emitentów
Fundusz analizuje setki projektów rocznie
Strukturyzacja obligacji
Finansowanie udzielane w formie obligacji prywatnych
Zabezpieczenia
Hipoteki, poręczenia właścicielskie, zastawy
Zarządzanie procesem
Monitoring transakcji od emisji do wykupu
Dwa fundusze. Dwa podejścia do finansowania.
Jeden standard odpowiedzialności.
Dwa fundusze. Dwa podejścia do finansowania. Jeden standard odpowiedzialności.
Mount Finansowania Przedsiębiorstw FIZ AN
- Strategia mix-debt: senioralne, mezzanine i unitranche
- Konserwatywny profil ryzyka
- Obligacje zabezpieczone hipotecznie
- Horyzont inwestycyjny: 1–3 lata
Mount Mezzanine FIZ AN
- Strategia mix-debt: senioralne, mezzanine i unitranche
- Konserwatywny profil ryzyka
- Obligacje zabezpieczone hipotecznie
- Horyzont inwestycyjny: 1–3 lata
Notowania funduszy
Michał Ferenc
Zarządzający funduszami Private Debt
Ekspert w zarządzaniu funduszami dłużnymi, z doświadczeniem obejmującym portfele o wartości ponad 9 mld zł. W przeszłości związany z AIG Bank Polska, Opera TFI, Millennium TFI, Generali PTE oraz Credit Value Investments, gdzie odpowiadał za transakcje warte ponad 1 mld zł w formule private debt.
Pytania i odpowiedzi
Private debt w pytaniach i odpowiedziach
Jakie branże mogą być finansowane przez fundusze private debt Mount TFI?
Fundusze private debt Mount TFI finansują podmioty i inwestycje ze wszystkich branż. Największe doświadczenie mamy w branżach produkcyjnej, deweloperskiej, przemysłowej i finansowej, ale bierzemy pod uwagę także podmioty i inwestycje z innych sektorów. Zgodnie z naszą polityką ESG, nie finansujemy podmiotów o złej reputacji i działających w branżach używek, militarnej oraz hazardowej.
Jakie inwestycje i podmioty mogą być finansowane przez fundusze private debt Mount TFI?
Finansujemy przede wszystkim przedsięwzięcia małych i średnich firm. Wysokość naszego zaangażowania w pojedynczy projekt wynosi zwykle 5-20 mln zł. Jesteśmy elastyczni co do celów inwestycyjnych: może to być nowa inwestycja, wsparcie działalności operacyjnej, akwizycja, wykup menedżerski, uzupełnienie wkładu własnego i wiele innych.
Na jaki okres udzielane jest finansowanie private debt z funduszy Mount TFI?
Standardowy okres finansowania z funduszy private debt Mount TIF wynosi od 1 do 4 lat, jednak jesteśmy elastyczni i możemy dostosować się do szczególnych okoliczności związanych z biznesem lub przedsięwzięciem potencjalnego kontrahenta.
Jak wygląda proces ubiegania się o finansowanie private debt z funduszy Mount TFI?
Przykładamy wagę do tego, żeby proces był dokładny, ale jak najkrótszy. Zaczynamy od zapoznania się z projektem. Po wstępnej analizie i weryfikacji, udajemy się na wizytę w spółce, a następnie wraz z prawnikami obu stron strukturyzujemy transakcję. Po tym etapie projekt trafia na komitet inwestycyjny Mount TFI. Przebieg całego procesu odkładnie omówiliśmy w jednym z naszych videokomentarzy Mount View, który można obejrzeć tutaj.
Na jakim etapie inwestycji pojawia się finansowanie private debt Mount TFI? W jaki sposób trafia do spółki?
Nasze finansowanie może wejść do projektu na 3 sposoby. Po pierwsze może uzupełniać wkład własny do pełnego finansowania, np. bankowego (prefinansowanie). Może być samodzielnym finansowaniem, czyli jedynym zewnętrznym źródłem finansowania, oprócz wkładu własnego inwestora. Może być także finansowaniem równoczesnym do innego narzędzia finansowania, np. kredytu bankowego – i to jest najczęstszy scenariusz. W każdym przypadku nasze fundusze obejmują obligacje prywatne wyemitowane przez firmy, które zamierzamy finansować.
Jakich zabezpieczeń wymagają fundusze private debt Mount TFI?
Obligacje, które emitują nasi partnerzy, czyli firmy, które finansujemy, są zabezpieczone. Zarządzający ustalają z emitentem takie warunki, które dają najlepszą rękojmię zwrotu zainwestowanych pieniędzy. Zwykle są to hipoteki, zastawy czy podporządkowania. Często sięgamy także po osobiste poręczenia na majątku właściciela firmy. To dla nas bardzo istotne, że właściciel ręczy za spłatę długu własnym pieniędzmi.
Co jest źródłem finansowania private debt?
Źródłem finansowania private debt są inwestorzy, którzy kupują certyfikaty inwestycyjne jednego z naszych funduszy private debt. W ten sposób pośrednio inwestują w perspektywiczne przedsięwzięcia polskich firm i w zamian za to partycypują w zysku – czyli zarabiają na odsetkach.
Pozostałe Fundusze
Doświadczenie i strategie, które wspierają realizację finansowych celów.
Finansujemy rozwój firm przez inwestycje w dług prywatny – bezpośrednio, elastycznie, z kontrolą ryzyka.
Zarządzający
Michał Ferenc
Ekspozycja na najlepsze aktywa nieruchomościowe na świecie – inwestycje w USA, Europie Zachodniej i Azji
Zarządzający
Jakub Pacholec
Ekspozycja na najlepsze aktywa nieruchomościowe na świecie – inwestycje w USA, Europie Zachodniej i Azji
Zarządzający
Mariusz Jagodziński
Nowoczesne inwestycje w fundusze hedge kryptowalut, bez bezpośredniego ryzyka wahań cen.
Zarządzający
